01 · FEIT
Canada 2022: banken moeten cease dealing
Onder de Canadese noodwet (Emergency Economic Measures Order, 15 februari 2022) moesten banken en andere financiële instellingen direct stoppen met elke transactie met bezit van 'aangewezen personen', waar ter wereld ook, zonder bevel van een rechter.
«Any entity set out in section 3 must, upon the coming into force of this Order, cease (a) dealing in any property, wherever situated, that is owned, held or controlled, directly or indirectly, by a designated person or by a person acting on behalf of or at the direction of that designated person;»
02 · FEIT
FedNow: interbank clearing near real-time
De FedNow Service ging live op 20 juli 2023. Volgens de Federal Reserve Board levert de dienst interbank clearing en settlement: fondsen van zender- naar ontvangerrekening in near real-time, op elk moment van het jaar. Geen CBDC — wel een digitale payment-rail naast Fedwire en FedACH.
«At the most fundamental level, the service provides interbank clearing and settlement that enables funds to be transferred from the account of a sender to the account of a receiver in near real-time and at any time, any day of the year.»
03 · FEIT
SWIFT gpi: real-time end-to-end tracking
SWIFT beschrijft gpi als wereldwijde oplossing voor grensoverschrijdende betalingen met real-time tracking van begin tot eind: transparantie, efficiëntie en actie bij vertraging. Dit is de eigen productbeschrijving van SWIFT; het is geen wet en geen digitaal centralebankgeld.
«Swift GPI is a global industry-based solution that has transformed the way financial institutions send cross-border payments. It offers real-time, end-to-end tracking, improving transparency, efficiency, and enabling action on delays.»
04 · IN ONTWIKKELING
DTC-tokenisatie: productie juli, lancering oktober 2026
DTCC kondigt op 4 mei 2026 aan dat DTC een tokenisatiedienst ontwikkelt met meer dan 50 firma's: beperkte productie van getokeniseerde effecten in juli 2026, lancering gepland in oktober 2026. Het is een persbericht over de ontwikkeling; het toont niet dat de dienst in oktober echt live is.
«DTCC to facilitate initial, limited production trades of securities tokenized via DTC's tokenization service in July 2026, with plans to launch the service in October 2026»
05 · FEIT
BNY: tokenized deposits on-chain mirrored
BNY kondigt op 9 januari 2026 de eerste stap aan om bankdeposito's te tokeniseren: een weerspiegeling op de blockchain van de saldi van klanten op het Digital Assets-platform. De boekingen vertegenwoordigen bestaande vorderingen op de bank en de saldi blijven ook in de traditionele systemen staan. Dit is een bericht van de bank zelf; het is geen digitaal centralebankgeld.
«BNY (NYSE: BK), a global financial services company, has taken the first step in its strategy to tokenize deposits by enabling the on-chain mirrored representation of client deposit balances on its Digital Assets platform.»
06 · FEIT
Hoge Raad: ook niet-consumenten kunnen recht op een rekening hebben
De Hoge Raad oordeelde op 5 november 2021 dat banken op grond van hun maatschappelijke positie ook ten aanzien van niet-consumenten de verplichting kan rusten een betaalrekening aan te bieden. Zonder rekening is deelname aan het maatschappelijk verkeer vrijwel onmogelijk.
«Het hof heeft terecht tot uitgangspunt genomen dat op banken op grond van hun maatschappelijke positie ook ten aanzien van niet-consumenten, de verplichting kan rusten een betaalrekening aan te bieden»
07 · FEIT
Hof Arnhem: bank mocht de relatie opzeggen
Het Gerechtshof Arnhem-Leeuwarden oordeelde op 12 oktober 2026 in kort geding dat de bank de relatie mocht opzeggen en dat die opzegging niet onaanvaardbaar is. De zaak ging over onderzoek onder de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.
«De bank mocht de bankrelatie met [appellante] opzeggen en deze opzegging is niet onaanvaardbaar»
08 · FEIT
Kifid: de Wwft dwingt geen geheimhouding van de reden
De Geschillencommissie van het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) oordeelde op 17 januari 2025 dat de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) geen verplichting bevat om de reden van opzegging van de klantrelatie geheim te houden.
«De Wwft bevat echter geen verplichting tot geheimhouding van de reden voor de opzegging van de klantrelatie»
09 · FEIT
Kifid: ABN AMRO zegde de relatie terecht op
De Geschillencommissie van het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening (Kifid) oordeelde op 6 oktober 2025 bindend dat ABN AMRO de bancaire relatie terecht heeft opgezegd. De zaak ging over contante stortingen waarvan de herkomst niet te verifiëren was.
«De commissie is van oordeel dat ABN AMRO de bancaire relatie tussen partijen terecht heeft opgezegd en beëindigd.»
10 · FEIT
DNB: banken moeten discriminatie bij de Wwft beter tegengaan
De Nederlandsche Bank (DNB) onderzocht 25 banken die samen 98 procent van de particuliere en midden- en kleinbedrijf-klanten in Nederland bedienen. DNB concludeerde dat verbetering nodig is in de maatregelen tegen discriminatie bij de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).
«dat er verbetering nodig is in de maatregelen die banken nemen in het tegengaan van discriminatie»
11 · FEIT
Consumenten hebben recht op een basisbetaalrekening
Minister Kaag schreef de Tweede Kamer op 19 december 2022 dat consumenten wettelijk recht hebben op een basisbetaalrekening en dat een bank een bestaande klant niet zomaar kan opzeggen.
«Zo hebben consumenten recht op een basisbetaalrekening. Dit is wettelijk vastgelegd.»
12 · FEIT
DiEM25 meldt zelf: rekening plotseling dicht
DiEM25 Communications schreef op 3 november 2026 dat de bankrekening van de beweging plotseling en zonder waarschuwing is gesloten. De bank is in de verklaring niet genoemd. Een brief of uitspraak van de bank is niet openbaar.
«our bank account has been closed suddenly and without warning»